Author Archives: Isares Mahamad(Muhammad Azmii)

กองทุนอิสลาม ลดหย่อนภาษี Islamic SSF-RMF มีกองทุนอะไรบ้าง?

  มุสลิมคนทำงานหรือคนมีรายได้เยอะๆ อยากลดหย่อนภาษี และควบการลงทุน แบบถูกต้องตามหลักศาสนาอิสลามและถูกกฎหมาย ก็มีทางเลือกทั้ง Islamic SSF และ Islamic RMF หลายคนยังไม่เคยรู้ ทำให้เสียโอกาสในการลดหย่อนภาษีและการลงทุน เบื้องต้นไปรู้จักกันก่อนว่ากองทุน SSF และ กองทุน RMF คืออะไร พร้อมเงื่อนไขการซื้อ การลงทุนในแต่ละประเภท ตามรายละเอียดด้านล่าง หลักการของการจัดตั้งและบริหารกองทุนอิสลามนั้น บริษัทจัดการกองทุนรวม(เรียกสั้นๆว่า บลจ.) หรือ Asset Management จะต้อง มีการจดจัดตั้งกองทุนกับสำนักงาน ก.ล.ต. และการบริหารกองทุนอิสลามจะต้องมีการกำกับโดยคณะกรรมการชะรีอะฮ์ของแต่ละ บลจ. ผู้จัดการกองทุนจะต้องบริหารและลงทุนเฉพาะหุ้นการคัดกรองด้านชะรีอะฮ์ หากมีความจำเป็นต้องใช้เงินฝากเพื่อรอลงทุนก็ต้องเปิดบัญชีเงินฝากแบบไม่รับดอกเบี้ย บางครั้งมีบางเวบไซต์ มีการแสดงผลผิดพลาดเราแสดงสัดส่วนที่กองทุนไปฝากเงินในเงินฝากมาแสดงเป็น สัดส่วนการลงทุน ใน KBANK หรือ SCB ซึ่งเมื่อมีการสอบถามไปยังผู้บริหารกองทุนแล้วจึงพบความจริงว่าเป็น สัดส่วนของเงินฝากที่รอการลงทุนที่ไม่รับดอกเบี้ยนั่นเอง ก็เลงสอบถามเพิ่มเติมว่าทำไมไม่ใช้ ibank ก็ได้รับคำตอบว่าระบบของ ibank ไม่รองรับกับระบบของ บลจ. วันนี้เราไปดูกันว่ามีกองทุนอะไรบ้าง กองทุนอิสลาม ทั้ง Islamic SSF และ Islamic RMF ที่ลดหย่อนภาษีเงินได้ประจำปีได้ กองทุนแรก

Read more

กองทุนตราสารหนี้อิสลาม M-SUKUK เด่น 2 ปี ทำกำไรได้ 7 % กว่า

หากท่านยังไม่ทราบว่าตราสารศุกูก หรือตราสารหนี้อิสลามคืออะไร แตกต่างจากตราสารหนี้ทั่วไปซึ่งฮาราม โปรดอ่าน บทความนี้ก่อน ตาม link ด้านล่าง ตราสารศุกูกคืออะไร? กองทุนตราสารหนี้อิสลาม M-SUKUK เด่น 2 ปี ทำกำไรได้ 7.334 % ณวันที่ 20 ม.ค. 2021 ปัจจุบันมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 109,108,409.32   บาท ก็ถือว่าเป็นอีกหนึ่งกองทุนที่ผู้จัดการกองทุนสามารถบริหารได้ค่อนข้างดี ซึ่งมีรายละเอียดของกองทุน M-Sukuk ดังนี้ 📊สรุปราคาปิดกองทุนรวมตามหลักศาสนาอิสลามในประเทศไทย(Islamic Fund) ทั้งกองทุนอิสลามที่สามารถลดหย่อนภาษีและกองทุนอิสลามทั่วไป ณ วันที่ 22-01-21 กองทุนรวมลงทุนเพื่อการออมและ/หรือลดหย่อนภาษีเงินได้ 💰กองทุนเปิดเอ็มเอฟซี อิสลามิกหุ้นระยะยาว ชนิดเพื่อการออม (MIFSSF)ราคาปิดวันนี้  12.6977 บาทมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 4,112,155.55   บาท  💰กองทุนเปิดกรุงไทยชาริอะฮ์เพื่อการเลี้ยงชีพ(KSRMF)ราคาปิดวันนี้ 20.2882 บาทมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 188,690,311.74  บาท กองทุนรวมลงทุนเพื่อการออม (ไม่ได้สิทธิเกี่ยวกับการลดหย่อนภาษีเงินได้) 💰กองทุนเปิดเอ็มเอฟซีอิสลามิก ฟันด์ (MIF)ราคาปิดวันนี้  9.1696 บาทมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 460,888,416.21  บาท 💰กองทุนเปิดเอ็มเอฟซีโกลบอล ศุกูก (M-SUKUK)ราคาปิดวันที่ 20/01/21  10.7344 บาทมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 109,108,409.32

Read more

KTBST-islamic ตอบโจทย์ลูกค้ามุสลิมเทรดหุ้นฮาลาล ใช้ 3 มาตรฐาน กรองหุ้นฮาลาล ตรงใจความต้องการลูกค้า

KTBST-islamic ตอบโจทย์ลูกค้ามุสลิมเทรดหุ้นฮาลาล ใช้ 3 มาตรฐาน กรองหุ้นฮาลาล ตรงใจความต้องการลูกค้า KTBST-islamic ผู้นำบริการการลงทุนตามหลักศาสนาอิสลามครบวงจรแห่งเดียวในประเทศไทย เปิดเผยสาเหตุแห่งความสำเร็จหนึ่งในปีที่ผ่านมา ที่มีนักลงทุนมุสลิมเปิดบัญชีอย่างมากมาย และมียอดเทรดรวมหลายหมื่นล้านบาทในรอบสี่ปี เนื่องมาจากใช้เกณฑ์การคัดเลือกหุ้นฮาลาลที่เป็นที่ยอมรับในระดับโลก ให้ตรงใจและตรงกับความต้องการของลูกค้าเน้นให้ลูกค้าใช้หลักเกณฑ์ตรงกับทัศนะที่ยึดถือ ได้แก่ เกณฑ์ SC MALAYSIA 2012 เกณฑ์ SC MALAYSIA 2013 เกณฑ์ AAOIFI ซึ่งจะพิจารณาทั้งกิจกรรมการดำเนินงานและงบการเงิน ซึ่งจะมีการทบทวนอยู่สม่ำเสมอ เช่น ทบทวนงบการเงินทุกๆ ครึ่งปี หรือ ทบทวนกิจกรรมการดำเนินงานทุกๆวัน เพื่อให้แน่ใจว่าหุ้นบริษัทนั้นๆยังฮาลาล อยู่ไม่มีการเปลี่ยนแปลงทางงบการเงิน หรือกิจกรรมการดำเนินงานที่ขัดต่อหลักชะรีอะฮ์กำหนดไว้ KTBST-islamic ชูจุดเด่นคณะกรรมการชะรีอะฮ์ กลั่นกรองทุกหุ้น รวมถึงหุ้น IPO ตามเกณฑ์มาตรฐานระดับโลก อัพเดตตรงตามงบการเงินตรงงวด ลบจุดบกพร่องของเกณฑ์ FTSE SET SHARIAH ของตลาดหลักทรัพย์ ที่ใช้ข้อมูลทางการเงินย้อนหลังไม่อัพเดตตามงวด  ระบบรายชื่อหุ้นฮาลาลตามเกณฑ์ต่างๆ จะสงวนไว้ให้เฉพาะลูกค้า KTBST-islamic เท่านั้น โดยลูกค้าจะได้รับ user password เพื่อเข้าดูตามเงื่อนไขที่กำหนดเพราะป้องกันลูกค้าเปิดบัญชีแต่เอารายชื่อไปเทรดกับบริษัทอื่น อันเป็นการละเมิดทรัพย์สินของทาง KTBST-islamic อันเป็นบาปและผิดกฎหมาย KTBST-islamic

Read more

KTBST-islamic ปี 2020 โตสามเท่า ดันยอดเทรดหุ้นสี่ปี เฉียดสี่หมื่นล้าน

        KTBST-islamic ปี 2020 โตสามเท่า ดันยอดเทรดหุ้นสี่ปี เฉียดสี่หมื่นล้าน ลูกค้ามุสลิม แห่เปิดบัญชี ลงทุนหาผลตอบแทนในตลาดหุ้น                 KTBST-islamic เปิดเผยยอดลูกค้ามุสลิมเปิดบัญชีล้นหลาม ในปี 2020 ที่ผ่านมาถึงแม้จะเจอวิกฤตโควิด-19 ตลาดผันผวน แต่ลูกค้ามุสลิมแห่สมัครเปิดบัญชี เผยกลุ่มลูกค้ามองเป็นโอกาส 10 ปีมีครั้ง ดันยอดเทรดลูกค้ามุสลิม เกือบ 4 หมื่นล้านบาท ตลอดการให้บริการ สี่ ปีกว่า และบริการอื่นอีก กว่าพันล้านบาท            KTBST-islamic ภายใต้บริษัทหลักทรัพย์ เคทีบีเอสที จำกัด (มหาชน) สถาบันการเงินภายใต้การกำกับของสำนักงาน ก.ล.ต. ได้รับใบอนุญาตจากกระทรวงการคลัง สมาชิกตลาดหลักทรัพย์ หมายเลข 032 เป็นบริษัทหลักทรัพย์แห่งแรกและแห่งเดียวที่ให้บริการการลงทุนตามหลักศาสนาอิสลาม KTBST-islamic ให้บริการ ถูกกฎหมาย

Read more

หุ้นฮาลาล หรือ หุ้นตามหลักชะรีอะฮ์

หุ้นสามัญ หรือ Common Stock คือ หลักทรัพย์ที่แสดงความเป็นเจ้าของส่วนหนึ่งในบริษัท ราคาหุ้นจะเปลี่ยนแปลงตามผล ประกอบการของบริษัทและภาวะตลาด การลงทุนในหุ้นสามัญตรงกับหลักการมุซาเราะห์กะฮ์ (Musharakah) ของอิสลาม คือ การเป็นหุ้นส่วน โดยร่วมกันเป็นเจ้าของกิจการ เมื่อกิจการมีกำไรจะนำผลกำไรมาแบ่งให้กับเจ้าของในรูปแบบของเงินปันผล (Dividend) นอกจากเงินปันผลแล้วมีผลตอบแทนจากการลงทุนคือ กำไรจากการซื้อขายหลักทรัพย์ (Capital gain) อันเนื่องมาจากการขายหลักทรัพย์ ด้วยราคาที่สูงกว่าราคาทุนที่ซื้อมา อันเนื่องมากจากมีแนวโน้มเป็นกิจการที่ดีและมีกำไรต่อเนื่อง อย่างไรก็ตามความเสี่ยงในการลงทุนในหุ้นคือการเลือกซื้อหุ้นในกิจการที่ขาดทุนหรือมีแนวโน้มที่ไม่ดี อาจจะทำให้ผู้ถือหุ้นต้องขายหุ้นออกไปในราคาที่ต่ำกว่าราคาทุนที่ซื้อมาก็เป็นได้ (Capital Loss) ซึ่งเหมือนกับการซื้อขายสินค้าอื่นๆ ด้วยหลักการ มุรอบาฮะห์ (Murabahah) หากสินค้าที่ดี ตลาดมีความต้องการสูงก็สามารถขายได้ด้วยราคาที่สูงกว่าต้นทุน แต่ถ้าหากสินค้าไม่ดี ตลาดไม่เป็นที่นิยมก็ย่อมมีความเสี่ยงที่จะต้องขายได้ในราคาที่ต่ำกว่าราคาทุนนั้นเอง ซึ่งหลักการของความเสี่ยงจากการค้าขายนั้น สอดคล้องกับหลักการของอิสลามในเรื่องของ Al- ghorm bil ghonm (no reward without risk) ไม่มีผลตอบแทนหากไม่มีความเสี่ยงในธุรกิจ เฉกเช่นเดียวกันการลงทุนธุรกิจต่างๆ โดยหลักการลงทุนตามหลักศาสนาอิสลามนั้นโดยจะต้องไม่ขัดกับหลักการชะรีฮะห์ดังต่อไปนี้ ห้ามลงทุนในธุรกิจหลักมีรายได้จากริบา(Riba)หรือดอกเบี้ย ดังนั้นมุสลิมจึงไม่สามารถที่จะซื้อหุ้นสามัญของธนาคารพาณิชย์ต่างๆ รวมถึงบริษัทเช่าซื้อต่างๆ ซึ่งมีรายได้หลักจากการเรียกเก็บดอกเบี้ยจากการกู้ยืม และนอกจากนี้การเปิดบัญชีเพื่อจะทำการซื้อขายหุ้นนั้นห้ามทำการเปิดบัญชีแบบมาร์จิ้น (Margin) คือ บัญชีที่ต้องมีการจ่ายดอกเบี้ยให้บริษัท Broker ที่เปิดบัญชีเพราะเป็นบัญชีแบบกู้ยืม โดยใช้เงินสดบางส่วนเท่านั้น  ห้ามลงทุนในธุรกิจหลักมีรายได้จากความไม่แน่นอน(Gharar) ดังนั้นนักลงทุนมุสลิมจึงไม่สามารถซื้อหุ้นสามัญของบริษัทประกันภัยทั่วไป ที่จดทะเบียนกับตลาดหลักทรัพย์ได้ เพราะธุรกิจประกันภัยทั่วไป นั้นมีความไม่แน่นอนในเรื่องของการการเคลมประกัน ซึ่งเราไม่ทราบว่าจะเกิดความเจ็บป่วยหรืออุบัติเหตุขึ้นเมื่อใด

Read more
« Older Entries